Calificación de proveedores en Ecuador: clave para blindar tu negocio y reputación
Cuando hablamos de calificación de proveedores en Ecuador, no estamos describiendo sólo una función gerencial elegante ni una casilla más en la larga lista del área de compras. Hoy, en plena era de riesgos complejos y criminalidad global, se ha convertido (curioso, ¿no?) en la primera línea de defensa para bancos, aseguradoras y empresas de todos los tamaños. Y no exagero. Los datos del Observatorio Ecuatoriano del Crimen Organizado ya lo dejan clarísimo: después del narcotráfico, el lavado de activos es la forma más potente de criminalidad estructurada en el país. ¿Quién lo diría hace apenas una década?
Eso que antes sonaba lejano –“ese tema será cosa de bancos grandes”– ahora es una preocupación real, si tienes proveedores, operas en sectores regulados o incluso sueñas con venderle a una multinacional. Todo cambió. ¿El disparador? Creciente presión de reguladores, escándalos internacionales, flujos de dinero cada vez más mentirosos y la urgencia de blindar reputación y negocio. Es una realidad incómoda, pero –te soy sincero– obvia si sales a la calle en Quito o revisas titulares recientes en Guayaquil sobre empresas pantalla y entramados financieros. La calificación de proveedores pasó de formatito simpático a requisito de supervivencia.
A veces detecto cierta resistencia entre gerentes: “¿Tanto lío por poner a prueba a mis proveedores?” Es entendible, aunque quedarse en la superficie puede costar carísimo. Vamos a lo fundamental. Hoy, seleccionar, categorizar y monitorear tus proveedores sirve para evitar que redes criminales o intermediarios turbios se cuelen en la cadena de valor de tu empresa –y, lo que es peor, la comprometan legal o reputacionalmente–. No es paranoia. Lo he visto en clientes del sector financiero: proveedores que parecían confiables resultan ligados a actividades sospechosas o a figuras sancionadas internacionalmente. Un descuido y… luego viene el daño.
No hay que ser multinacional para que el riesgo golpee. Aquí, las cosas funcionan de otra manera. Ecuador enfrenta desafíos muy particulares: el lavado de dinero se camufla detrás de empresas fachada, a veces basta con una revisión superficial para encontrar inconsistencias; otras veces necesitas herramientas robustas y un criterio afinado. Los controles manuales, digamos, pierden eficacia cuando el volumen crece o la presión regulatoria aprieta. Y ahí entran en juego los sistemas modernos de compliance que, adivina, ya no son campo exclusivo de los grandes bancos.
¿Recuerdas cuando poner un documento en regla y pedir una RUC era suficiente? Ya no. La calificación de proveedores ahora incluye monitoreo de listas negras, validación de información legal, financiera y reputacional, chequeo de antecedentes y –muy relevante desde la pandemia– completar todo este proceso en línea, sin depender del papel ni de visitas interminables. Hay que decirlo: la industria petrolera y minera, tan potente en Ecuador, ha sido pionera obligada en muchos de estos controles, pero la presión llegó hace rato a otros sectores. Detrás, organismos como la Unidad de Análisis Financiero (UAFE) y el SERCOP dictan el ritmo; los bancos internacionales ponen sus propios filtros.
En este contexto, el compliance dejó de sonar como concepto gringo. Es una capacidad de gestión de riesgos, una garantía para permanecer en el mercado, acceder a licitaciones importantes y –sí, lo más básico– no terminar en problemas legales, bloqueos de cuenta o perder clientes clave. Te lo digo por experiencia: he formado a equipos de compras y compliance que, al principio, veían estos procedimientos como una especie de tortura administrativa. Pero después, valoran tener claro que la empresa actúa conforme a la ley y a los estándares internacionales… y así duermen mucho más tranquilos.
“El riesgo de que proveedores mal calificados afecten tu operación real es más alto que nunca. La prevención no es opcional.”
Hay algo que no se cuenta lo suficiente. La presión regulatoria en Ecuador va para largo. Nuevas reglas de compras públicas, listados de proveedores bloqueados, parámetros más exigentes de la UAFE, todo apunta a lo mismo: quien no controle bien a sus terceros, queda fuera del juego. No sólo para firmas locales, también para multinacionales que ya condicionan contratos a robustos protocolos de due diligence. Es el nuevo estándar del mercado, y la frontera ética y legal que distingue a un negocio sólido de uno en riesgo.
De hecho, hay algo interesante: los procesos de calificación de proveedores no sirven solo para cumplir. Funcionan como disuasivo: quien sabe que lo van a chequear con lupa ni siquiera intenta brincar filtros. Pero si la empresa lo hace de forma manual, improvisada o en formato Excel, créeme, se le cuelan sorpresas. He visto cómo la adopción de sistemas automatizados sube el estándar: proveedores mejor calificados, menos sanciones, menos sorpresas desagradables. Así de sencillo.
¿Dónde encaja Ecuador en todo esto? En un entorno donde la institucionalidad y la confianza se han puesto a prueba –crisis tras crisis– la reputación tiene un valor diferente. Clientes, reguladores e inversionistas miran con lupa a quién le compras, quién te vende, con quién haces negocios. Es parte de ese proceso, a veces invisible, que permite profesionalizar a las empresas y, en la práctica, proteger cadenas de valor enteras contra la economía criminal.
En mis clases y consultorías insisto en algo que repito aquí: el compliance y la calificación de proveedores han dejado de ser “cosas de afuera” para volverse cuestión local, de supervivencia y confianza. Y, a veces, de oportunidad: las empresas que lo hacen bien se vuelven más atractivas para alianzas internacionales, financiamiento y nuevos negocios. Es la diferencia entre ser parte del problema o parte de la solución. Y eso, al final, cambia todo.
¿Por qué la calificación de proveedores marca la diferencia en Ecuador?
- Reduce la posibilidad de ser vehículo para lavado de activos, corrupción o financiamiento de actividades ilícitas.
- Permite responder a reguladores, inversionistas y socios con información clara, trazable y verificable.
- Refuerza la reputación y abre puertas a nuevas licitaciones y clientes internacionales.
- Facilita la continuidad operativa incluso en tiempos críticos, como paros nacionales o cortes de movilidad.
¿Qué pasa si una empresa ignora la calificación de proveedores?
La realidad golpea rápido. Desde sanciones económicas y pérdida de contratos, hasta el cierre de cuentas bancarias o, en el peor de los casos, ser investigado como parte de una red. Lo he visto pasar en pymes de Guayaquil que, de la noche a la mañana, se vieron “salpicadas” por malas asociaciones. Ninguno de ellos pensó que el riesgo era tan cercano. Pero el contexto ha cambiado y no hay marcha atrás.
Puede que estés pensando: “¿Es rentable implementar estos procesos?” Según lo que hemos analizado en distintos sectores, la inversión inicial se compensa con creces: menos pérdidas, mejor posición de mercado y mayor tranquilidad. Si te pasa igual, pruébalo en tu negocio; notarás la diferencia enseguida. El compliance ya no es una moda importada ni un lujo: es la manera responsable y necesaria de operar en el Ecuador de hoy.
Resumen: La calificación de proveedores en Ecuador es esencial para prevenir el crimen organizado y proteger la reputación empresarial.
Logica: De outsourcing frustrado a referente en calificación de proveedores
Antes de que Logica fuera conocida como sinónimo de calificación de proveedores internacional, su historia arranca como arrancan los proyectos que después marcan época: a tientas, probando y corrigiendo. Esto, si lo piensas bien, es parte de la magia del emprendimiento real. El origen remonta a 2007 y a una pareja de incombustibles: Esteban Camacho y Gina Ontaneda. Él, curtido en controles y auditorías por multinacionales y el rigor de Arthur Andersen y la industria petrolera. Ella, la fuerza detrás del arranque –pero de eso, te cuento luego.
El “plan A” fue un clásico de manual de negocios: outsourcing de compras. Suena lógico, ¿verdad? Todo el mundo habla de tercerizar y eficientar. Pero ese mundo, aquí en Ecuador, tenía algo de mito. El mercado les dio un portazo amigable: resulta que muy pocos querían delegar a externos la selección de proveedores y compras críticas. Demasiado sensible, compadre. Nadie quiere perder el control justo ahí. Así que, como suele pasar, fue el propio rechazo de mercado el que le abrió una puerta nueva a la empresa.
En paralelo, Esteban seguía instalado como ejecutivo –de alto vuelo, pero ajeno al día a día del naciente emprendimiento–. Gina, en cambio, tomó la batuta operativa. Aquello fue más resistencia que estrategia: pilotar la nave cuando todo son dudas, recursos justos y muchos “no” en la agenda. ¿El secreto? Resolver problemas uno tras otro, sin drama, como lo describe ella misma: “emprender no es lineal”. A base de constancia, paciencia y sudor, tejió la primera red de clientes y reputación que, ahora sí, empieza a pesar.
Del Excel al “e-Califica”: cómo se inventa un estándar digital
El gran punto de quiebre, y aquí la experiencia marca la diferencia, viene entre 2013 y 2015. Mientras otros seguían gestionando proveedores a golpe de teléfono, correo y papel, Logica apostó por transformar ese proceso manual y disperso en algo digital y replicable. Invirtieron unos US$ 60.000 –una suma considerable, no es moco de pavo para una pyme ecuatoriana– y desarrollaron la plataforma e-Califica. Digital, en la nube, lista para acoplarse con los sistemas de los grandes clientes.
Lo valioso aquí no es solo el software. Es el salto mental: estandarizar y profesionalizar cómo una empresa evalúa, categoriza y califica a cada uno de sus proveedores, sin barreras geográficas. ¿Por qué importa tanto? Las multinacionales y bancos ya traen estos criterios desde fuera, pero en Ecuador y la mayoría de la región, la “calificación” era a mano y bajo criterios subjetivos. Bastaba con que un proveedor cayera bien para pasar la prueba. El riesgo, altísimo. Lo he visto en otros sectores y, la verdad, la informalidad era el estándar.
“Lo que antes era cuestión de buena fe, hoy debe poder demostrarse con reportes, trazabilidad y respaldo digital. No hay vuelta atrás.”
Esto explica por qué e-Califica fue bien recibido por sectores donde la seguridad, la reputación y la trazabilidad son todo: energía, minería, banca, aseguradoras, logística internacional. Pregunta en cualquier empresa petrolera (o a mi contacto en un banco de Quito) y te contarán el miedo real a que un proveedor fantasma o con nexos oscuros termine comprometiendo toda la operación.
Un modelo de negocio que aprende y crece con el tiempo
Me parece clave remarcar algo: la evolución de Logica nunca fue estática. Una vez que el outsourcing de compras se quedó pequeño y encontraron oro en la calificación digital de proveedores, la empresa decidió invertir donde casi nadie lo hacía: en sistematizar los criterios de evaluación que las mejores firmas del mundo pedían, pero para el contexto latino. De ahí que su plataforma permite valorar según niveles de riesgo, industrias, jurisdicciones, con lógica de banco global, pero precio y lenguaje local.
En 2016, cuando Esteban deja Schlumberger para dedicarse por completo al negocio, aparece el siguiente desbloqueo: el modelo familiar muta en empresa con roles claros. Gina se queda al frente de operaciones y área comercial, lo que permitió a Logica expandirse más allá del círculo inicial de clientes, entrar en nuevos sectores regulados y aumentar la escala de su sistema automático. En resumen, el negocio ya no depende (solo) del empuje personal, sino de una estructura que, en serio, puede crecer con nuevas personas y en nuevos países.
¿Resultados duros? Aquí hay cifras que no se cuentan a la ligera en el ecosistema local: hoy, 22 colaboradores, presencia en más de 15 países y una cartera de unos 80 clientes bien seleccionados. Pero, sobre todo, una capacidad sistemática para calificar más de 2.000 proveedores anuales para bancos, aseguradoras y firmas de sectores críticos. Aquí no hay improvisación: hay flows digitalizados, scorecards y, sobre todo, reportes que permiten salir airoso en una auditoría internacional.
Innovación verdadera: integración internacional y consultoría avanzada
Otro síntoma de madurez: el salto a Estados Unidos y su oferta de servicio de data entry desde Ecuador. Esto implica que operan en simultáneo en distintas jurisdicciones, gestionando procesos directamente dentro de los sistemas del propio cliente. Por ejemplo, el equipo en Quito procesa –día tras día– toda la exportación de vehículos usados para un operador logístico de Houston que vende a África. ¿Por qué importa? Porque muestra un dominio de procesos, escalabilidad tecnológica y –algo poco usual– confianza de clientes internacionales para abrir el core de sus operaciones.
Aquí suele nacer una duda habitual: ¿es posible desde Ecuador competir con gigantes globales en due diligence? Mi respuesta, después de probar casos similares en clientes, es sencilla. Cuando tienes procesos automáticos, scoring internacional y precios competitivos, la distancia se acorta. Muchos bancos y grandes empresas prefieren trabajar con un socio flexible, rápido y digital, aunque tenga la base lejos del principal centro financiero. Logica juega ahí su carta.
Logica como “filtro” y socio de compliance, no solo proveedor documental
Hay algo que separa a Logica del clásico despacho que revisa papeles. Su enfoque va más allá del “tick” de requisitos legales; su rol es el de filtro real frente a los riesgos de operación. Verifican que proveedores, socios y personas físicas detrás de las empresas no tengan conexiones sospechosas ni antecedentes fuera de regla. Y sí, esto incluye chequeo en listas internacionales, validaciones automáticas y verificación cruzada con datos oficiales y convenios bilaterales.
En la práctica, muchas organizaciones ecuatorianas y de la región pueden hoy demostrar a sus reguladores, bancos corresponsales o directores internacionales que sus compras están limpias, dentro del marco legal y alineadas a metodologías del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. Lo relevante aquí es que ese “papelito” digital válido vale oro cuando hay una investigación, una auditoría externa o un cliente internacional que exige compliance férreo antes de transferir fondos.
“El verdadero valor nace cuando puedes probar, con datos y reportes sólidos, que tu cadena de valor está limpia y protegida.”
Una de las cosas que más me sorprendió en la experiencia de clientes del sector financiero –en Quito y en Panamá, para ser concreto– es la tranquilidad que genera tener este respaldo: ya no es solo cumplir con el regulador local, sino superar barreras de confianza frente a aliados extranjeros o inversores que llegan con dudas legítimas sobre el riesgo país.
De la supervivencia local al estándar internacional. ¿Y ahora qué?
Hoy, Logica encarna el tipo de actor que el mercado ecuatoriano necesitaba: una firma local, ágil y con estándar global, que se mueve igual de bien en Quito, Houston, Lima o Panamá. Este salto no se da por casualidad. Tiene que ver con años de experiencia, metodologías claras y una obsesión por el detalle que, a la larga, es lo que construye confianza.
En el fondo, el caso de Logica demuestra que es posible transformar una “necesidad urgente” –es decir, sobrevivir en un país hostil a la informalidad y la opacidad– en un modelo exportable, profesional e innovador. Eso, que parece fácil cuando lees cifras o informes, se construye con cada cliente convencido, cada reporte bien ejecutado y, sobre todo, cada error convertido en aprendizaje. Y sí, con una buena dosis de terquedad emprendedora.
¿Quieres dar el siguiente paso en la calificación de proveedores? Es clave rodearse de aliados –como Logica– que dominan tanto las sutilezas del risk management internacional como la realidad cotidiana del ecosistema ecuatoriano. Porque, aunque compartimos reglas globales, aquí las trampas y atajos abundan como en pocos sitios. Y tener un filtro probado, robusto y digital puede marcar la diferencia entre sumarse a una tendencia o quedarse solo y vulnerable, sin defensa alguna.
Resumen: Logica pasó de un intento de outsourcing a convertirse en referente regional de calificación de proveedores y compliance digital en Ecuador.
Tecnología y procesos de compliance: la fórmula Logica para anticipar y sobrevivir en un entorno hostil
Hablar hoy de calificación de proveedores en Ecuador sin aterrizar el componente tecnológico se queda cojo. Sí, está bien repetir “transformación digital” en charlas y manuales, pero cuando el terreno se vuelve resbaloso –crimen organizado, nuevas regulaciones, riesgos globales–, es la tecnología lo que separa la improvisación de la resiliencia. Y aquí, te diré, Logica ha hecho lo que pocos: construir sobre digitalización total, con plataforma propia, y pensar el compliance como proceso vivo que salta barreras nacionales. Lo viví de cerca con clientes que, a raíz de la pandemia o los paros, descubrieron –a las bravas– que su control manual era más promesa que seguro real. Ahora, te cuento cómo funciona en la práctica y por qué marca la diferencia.
¿Cuánto pesa realmente contar con una plataforma digital patente propia?
No nos engañemos. Todos sabemos que en muchas empresas del país la “evaluación de proveedores” sigue dependiendo de Excel, alguna checklist y la memoria del jefe de compras. Pero cuando el riesgo sube y los fiscalizadores se ponen serios –bancos, aseguradoras, petroleras– ese sistema colapsa en cuanto tienes que demostrar, con papeles y trazabilidad, quién contrató a quién, por qué y bajo qué criterios. Aquí entra en juego el sistema digital de Logica (e-Califica), que, te soy sincero, es mucho más que un CRM bonito.
- Integración real con clientes: no te hablo de un portalcito donde subes PDFs; la plataforma dialoga vía web service con los sistemas de bancos y grandes empresas, consulta bases de datos internacionales y extrae información sin que haya que mover ni un papel.
- Reportes ejecutivos y certificados digitales: a la hora de una auditoría, puedes descargar el reporte de scoring, ver el historial de calificación y exponer respaldos duros. ¿Cuántas pymes pueden decir lo mismo?
- Flujos automáticos: el scoring no depende de subjetividades ni favores; los criterios son parametrizados y adaptables a la industria, país y normativa concreta. Esto da tranquilidad y permite hablar el idioma de cualquier regulador, sea la UAFE en Ecuador o el Departamento del Tesoro en Estados Unidos.
He visto informes de bancos locales donde procesos que antes tardaban una semana se han reducido a un par de horas, gracias al flujo digital y la reducción de cuellos de botella. Eso sí, donde notas la diferencia es cuando llega un evento inesperado: crisis sanitaria, paros o cambios repentinos de ley.
“La digitalización al 100 % hizo que Logica operara sin parar en 2020, cuando la mayoría no sabía ni dónde estaban sus carpetas de proveedores.”
Yo mismo recuerdo aquel marzo de la pandemia, cuando “papelito guardado” dejó de ser aval y los procesos puramente presenciales se derrumbaron. Los usuarios de e-Califica, en cambio, despachaban aprobaciones y controles desde casa, sin retrasar pagos críticos ni quedarse ciegos ante nuevos proveedores. En Quito o Guayaquil, tener toda la gestión “en la nube” pasaba de ser bonito a ser, digamos, cuestión de vida o muerte operativa.
De control manual a compliance proactivo: el verdadero salto
No pocas empresas creen que cumplir la normativa es archivar certificados y pedir pólizas. ¿Pero y si mañana alguien cuestiona el origen del dinero? ¿Si un intermediario termina saliendo en la prensa como “socio” de las FARC o de alguna red offshore? Aquí es donde la tecnología de Logica permite girar el relato: del compliance reactivo a la gestión estratégica de riesgo.
- Screening en listas internacionales y locales: El sistema cruza datos con listas de sanciones, antecedentes penales y vínculos comerciales negativos, lo que reduce la posibilidad de colarse proveedores de riesgo alto.
- Documentación y trazabilidad digital: Cada decisión queda respaldada; puedes auditar el proceso a detalle, probar ante terceros (regulador, banco internacional) que actuaste bajo criterios objetivos, sin margen de error manual.
- Actualización dinámica de criterios: cuando cambian regulaciones AML o nuevas normas, el sistema se adapta sin trauma ni reentrenamiento de medio equipo. Esto lo he recomendado a clientes grandes: automatizar para sobrevivir en mercados inestables.
Un ejemplo, para que nos entendamos: un cliente en el sector petrolero, durante un paro nacional, necesitó validar a contrarreloj un proveedor que debía ingresar por vías alternas a una estación en la Amazonía. Antes, esto implicaba llamadas interminables, espera de certificados físicos, y horas (o días) perdidos. Con Logica, el proceso fue online, validado y seguro en minutos. No hubo cuellos de botella ni parones productivos. Y eso, para empresas que no pueden darse el lujo de frenar –como bancos o mineras– resulta irreemplazable.
Resiliencia operativa y estandarización: lo que no se ve en la hoja de Excel
Una obsesión (con razón) en la industria hoy es cómo garantizar continuidad del negocio ante cualquier crisis. Ecuador, entre protestas, bloqueos y volatilidad política, parece laboratorio perfecto para probar sistemas robustos. ¿La clave? No depender de procesos dispersos ni de la buena voluntad de un par de empleados clave.
El modelo Logica centraliza –en serio– datos, decisiones y validaciones. ¿Qué significa esto a mediano plazo? Menos rotación operativa, menos “lagunas” por memoria institucional perdida, y una curva de aprendizaje mucho más corta para nuevos usuarios o contrapartes externas. Es el tipo de cambio cultural que requiere tiempo pero paga solidez a futuro.
“Lo que antes era informalidad y riesgo, ahora se vuelve procesos claros, trazados y defendibles ante cualquier fiscalización local o internacional.”
Esto, créeme, no es postureo digital. Lo he probado en sector bancario y logístico: sistemas que estandarizan evitan tragedias operativas y blindan la reputación, incluso ante errores o incidentes fortuitos. Porque el compliance no sirve sólo para pasar auditorías, sino para construir una cultura interna donde todos saben a qué atenerse.
Del compliance defensivo al valor agregado: acceso a mercados, licitaciones y alianzas globales
Tal vez el beneficio más poco evidente para una pyme ecuatoriana que adopta procesos digitales avanzados sea la puerta que abre a nuevos mercados y alianzas. ¿Quién iba a pensar –hace cinco años– que una firma montada desde Quito podía adjudicarse la operación de calificación en 15 países, con clientes en Houston, Madrid y Lima? Pero si tu compliance es defendible, automático y comparable con parámetros internacionales, ese salto deja de ser sueño.
En la práctica, la plataforma de Logica también incluye un acceso a base de datos de proveedores calificados. Esto ayuda a empresas que no solo quieren verificar, sino agilizar su toma de decisiones e incluso alimentar algoritmos propios de procurement y compras internacionales. A mis clientes que exportan –o aspiran a subirse a cadenas de valor globales– les recalco: aquí la tecnología es pasaporte cultural, además de escudo legal.
Interesante dato que a menudo pasa desapercibido: los modelos digitales tipo Logica se vuelven, en hechos, laboratorio posible de mejores prácticas para el propio Estado. El SERCOP y las nuevas políticas públicas están mirando –a veces sin decirlo– estos desarrollos privados como inspiración para sistemas automáticos de scoring y bloqueo de proveedores dudosos. No me extrañaría ver, en breve, herramientas inspiradas en este modelo adaptadas a la contratación pública.
¿Por qué todo este despliegue? La presión internacional no afloja y el crimen organizado se digitaliza
El contexto importa. Ecuador y la región están bajo lupa de reguladores internacionales, listas negras que crecen y bancos extranjeros que solo transan si demuestras control férreo sobre tus terceros. La plataforma de Logica, flexionando músculo digital y adaptación continua, responde rápido: actualiza criterios, añade checks automáticos, permite monitoreo ininterrumpido. Detrás, ojo, hay más de 25 años de experiencia profesional de quien diseñó estos flujos. No es herramienta estéril: es construcción paciente sobre reglas, auditorías y dolor aprendido en multinacionales.
A escala más humana, lo vivo cada vez más claro en talleres y mentorías: pymes y empresas medianas pueden protegerse (y crecer) aplicando estos modelos, sin tener que invertir millones ni depender del capricho de controladores de Excel. La tecnología, aquí, democratiza la prevención y la credibilidad.
Resumen: La tecnología de calificación de proveedores en Ecuador permite sobrevivir, crecer y competir internacionalmente, incluso en el entorno más adverso.
Oportunidades, desafíos y el futuro de la calificación de proveedores: ¿Hasta dónde puede llegar Logica?
Mirando el panorama de compliance en Ecuador uno podría pensar que el reto principal es sobrevivir a la normativa local, pero el verdadero juego empieza mucho más allá. En el radar de Logica, la pregunta de fondo ya no es si calificar proveedores es importante, sino cómo escalar ese estándar frente a regulaciones globales, mercados exigentes y la digitalización acelerada de la economía criminal. Aquí es donde las oportunidades saltan a la vista –pero también los desafíos que pueden redefinir el futuro del negocio.
¿Por qué el escenario se vuelve más intenso para el compliance en Ecuador?
Pues, para empezar, la presión internacional no descansa. Reglas AML (Anti-Money Laundering), controles de anticorrupción, screening continúo en listas negras y scoring dinámico para terceros ya no son fetiche de bancos “gringos”. Son el día a día en industrias reguladas (petróleo, seguros, logística, banca) y poco a poco se filtran hasta pymes que buscan un contrato grande o una transferencia internacional. Me crucé hace poco con una firma de servicios en Quito a la que le rechazaron un pago desde Estados Unidos porque no podía probar el origen ni la cadena de sus proveedores. No es paranoia: es el nuevo escenario.
En este juego, contar con plataformas que integran toda la “vida” de cada proveedor y sus relaciones (listas, bloqueos, historial público) suma puntos frente a cualquier acreditación internacional. En eso, Logica tiene ventaja operando desde Ecuador: costos competitivos y un conocimiento quirúrgico de cómo se camufla el riesgo en mercados de frontera, algo que no suelen entender los grandes players globales hasta que ya se han llevado algún batacazo.
Del modelo privado al sector público: oportunidad de impacto sistémico
Un giro interesante del presente es la discusión abierta sobre modernización de la contratación pública en Ecuador. El SERCOP y otras entidades están urgidos por implementar sistemas de scoring dinámico, bloqueos automáticos y transparencia en compras públicas. ¿Significa esto que Logica podría licitar o adaptarse a la gestión estatal? Yo apostaría a que sí, si logran sortear la burocracia y adaptar sus flows a la maraña de reglas públicas. Aquí la experiencia acumulada en calificación, categorización y gestión de riesgo pesa, y mucho. No se trata de copiar y pegar tecnología, sino de adaptar la lógica de compliance a escalas enormes y contextos, a veces, imprevisibles.
En mi opinión, el primer modelo exitoso de scoring público-privado que funcione bien sentará precedente para el resto de Latinoamérica. No es imposible: he observado cómo soluciones nacidas para la banca privada después son replicadas (a tientas, pero replicadas al fin) en procesos estatales. El Estado va lento, es verdad, pero el riesgo lo empuja a modernizarse sí o sí.
Expansión internacional: competir contra gigantes desde Ecuador, ¿fantasía o realidad?
El paso de Logica por el mercado de Estados Unidos, México y Panamá es una señal potente. Aquí ya no basta la buena reputación local: toca medirse con monstruos del due diligence, integrarse a cadenas de valor altamente auditadas y demostrar que tu scoring es tan válido en Houston, Ciudad de México o Lima como en Guayaquil. ¿El truco? Flexibilidad, velocidad de adaptación y saber responder, en tiempo real, a nuevos retos regulatorios.
Eso sólo es posible estando encima de la jugada todo el tiempo; actualizar matrices de riesgos, anticipar cambios legales, escuchar al cliente extranjero y, sobre todo, seguir operando con eficiencia desde Ecuador. En una charla reciente con un cliente de Houston, me insistía en que eligió un proveedor ecuatoriano no solo por costo sino por la capacidad de adaptar flujos y reglas a cada estado y cadena de proveedores. “Aquí le ponen más lógica que en las consultoras de siempre”, me soltó –y sí, el juego de palabras era intencional.
¿Qué puede detener el avance? Los desafíos que esperan a la vuelta de la esquina
- Saturación de regulaciones: El afán por legislar a veces atropella la operatividad. Adaptarse al tsunami normativo sin perder agilidad es un arte que muy pocos dominan.
- Competencia internacional con músculo financiero: Desde plataformas SaaS globales a Big Four con presupuestos de película, la batalla en pricing y diferenciación obliga a Logica a mantener su propuesta tecnológica y “human touch” siempre actualizados.
- Fuga (o escasez) de talento digital: Si Ecuador no logra retener talento en tecnología y compliance, crecer será difícil. El equipo de Logica, hoy con 22 personas, tiene que jugársela para atraer mentes frescas y no perder know how.
- Riesgo país y escenarios imprevisibles: Protestas, bloqueos, volatilidad política. Un modelo digitalizado aguanta mejor los vaivenes, pero requiere resiliencia obsesiva y leer bien la coyuntura. No todos sobreviven al primer intento.
Por eso, aunque el ambiente a veces se siente volátil, la resiliencia operativa y la obsesión por anticipar problemas definen quién sigue y quién queda mirando desde la barrera. Lo he comprobado con otros sectores que, después de sobrevivir a crisis, se rearman y salen más fuertes. Hay que tener cintura y algo de terquedad (bien entendida) para evolucionar sin perder el norte.
¿Qué nos deja todo esto? Una reflexión personal
Mirando en perspectiva, Logica encarna esa nueva generación de empresas ecuatorianas que juegan en el mapa global, pero con pies en la realidad local. Su capacidad para adaptarse, digitalizar y profesionalizar procesos que antes se manejaban “en confianza” es lo que más valoro. Muchas veces me han preguntado en talleres o consultorías: ¿vale la pena esforzarse tanto en compliance en un país donde la informalidad sigue campeando? Mi respuesta es simple: quien apuesta por la transparencia y la trazabilidad hoy, está un paso adelante para cuando el mercado (o el regulador) cambie la vara. Y ese cambio siempre llega, aunque parezca lejano.
Las oportunidades para Logica son tan grandes como el apetito de sus líderes por seguir aprendiendo y evolucionando. Si logran mantener la fórmula de humildad, tecnología propia y foco en el problema real (no en la moda del momento), podrán crecer aún en entornos hostiles. Lo he visto en varios clientes, especialmente del sector financiero: calificar bien a tus proveedores ya no es solo política interna, es la llave para acceder a mercados, fondeo y alianzas internacionales.
Te pregunto: ¿ya tienes claro dónde están tus proveedores, quién responde por ellos y cómo demostrarías ante un cliente internacional que no corres riesgos legales ni reputacionales? Si la respuesta es dudosa, tal vez es momento de mirar modelos como el de Logica. La verdadera innovación –en Ecuador o fuera– pasa menos por apps y más por resolver riesgos invisibles con procesos y tecnología.
Resumen: Logica apunta a consolidarse como referente internacional en calificación de proveedores, sorteando retos regulatorios y tecnológicos con resiliencia y adaptabilidad.
Sergio Jiménez Mazure
Especialista en Inteligencia Artificial y Automatización B2B. Fundador de Innovación IA, dedicado a ayudar a empresas a integrar tecnologías cognitivas para maximizar su eficiencia operativa.